Triển vọng thu nhập với nghề tư vấn tài chính cá nhân

Tiến sỹ Nguyễn Đăng Tuệ, Viện Kinh tế và Quản lý, Đại học Bách khoa Hà Nội, cho biết: “Đời sống nâng cao, kinh tế mỗi gia đình dần khá lên cũng là lúc mọi người cần đến chuyên gia tài chính cho mình. Khách hàng luôn muốn biết làm thế nào để tiền nhàn rỗi được đầu tư và mang lại nhiều lợi nhuận hơn hay làm thế nào để có một kế hoạch tiết kiệm hợp lý cho hưu trí. Đây là một xu hướng nghề mới đem lại mức thu nhập rất cao, nhận được sự coi trọng lớn trong xã hội.

Để đưa ra những dự báo và lời khuyên lập kế hoạch tài chính, cung cấp giải pháp và xây dựng chiến lược đúng đắn, người làm nghề tư vấn tài chính phải luôn nỗ lực học hỏi để trang bị tốt cho bản thân kho kiến thức về tài chính và vốn sống. Từ năm 2002, Viện Kinh tế và Quản lý đã có bộ môn Quản lý tài chính. Sinh viên ra trường có thể làm việc tại các quỹ đầu tư, ngân hàng, chứng khoán…”.

Những kỹ năng không thể thiếu là: phân tích tài chính, am hiểu về thuế, bảo hiểm, chứng khoán và doanh nghiệp, có kiến thức kinh tế vĩ mô và ngành, kỹ năng trình bày và thuyết phục tốt, có kiến thức về tâm lý, marketing và bán hàng, giao tiếp tốt bằng tiếng Anh.

Những công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân bao gồm:

− Phỏng vấn khách hàng để xác định thu nhập, các khoản chi.

− Cùng khách hàng đặt mục tiêu tài chính, cân nhắc rủi ro và hoạch định các bước thực hiện mục tiêu tài chính.

− Thông báo những thay đổi về tình hình tài chính của khách hàng cũng như những biến đổi về kinh tế, xã hội, luật pháp…

Thí sinh có thể theo học ngành tài chính ở các trường:

− Hà Nội: Đại học Kinh tế – Đại học Quốc gia Hà Nội, nhà E4, 144 Xuân Thủy, Q. Cầu Giấy, điện thoại (04) 3754 7506. Website: www.ueb.vnu.edu.vn; Đại học Bách Khoa Hà Nội, số 1 Đại Cồ Việt, Q. Hai Bà Trưng, điện thoại (04) 3869 2304. Website: www.hust.edu.vn.

− TP. HCM: Đại học Ngân hàng, số 36, Tôn Thất Đạm, Q. 1, điện thoại (08) 3821 2430. Website: www.buh.edu.vn; Đại học Kinh tế, 59C Nguyễn Đình Chiểu, Q. 3, TP. HCM, điện thoại (08) 3829 5299. Website: www.ueh.edu.vn.

− Đà Nẵng: Đại học Kinh tế Đà Nẵng, số 71 Ngũ Hành Sơn, Q. Ngũ Hành Sơn, điện thoại (0511) 3836 6169. Website: www.due.udn.vn.